[배당주 투자] 미국 배당주 ETF (+ 국내상장 배당주 ETF 추천)

배당금 높은 주식만 선별해서 최적의 배당주 포트폴리오로 만들어진 미국 배당주 ETF를 추천 드리겠습니다. 미국 ETF 외에도 국내 상장된 미국 배당주 ETF로 세제 혜택과 고배당을 동시에 받는 방법까지 알려드리겠습니다. 마지막 팁으로 해외 ETF 비교 사이트도 공유드리겠습니다.

배당주 ETF

실패하지 않는 투자 알고리즘을 만들기 위해 주식 포트폴리오를 잘 구성하는 게 중요합니다. 하지만 개인 투자자가 11개 섹터의 종목을 매번 분석하고, 50여개의 배당왕 종목을 검토하는 건 어려운 일입니다.

SCHD

ETF는 이러한 단점을 보완해 줍니다. 일석이조 배당금 ETF인 SCHD를 눈여겨 보시면 좋습니다. S&P500 종목처럼 성장하면서도 꾸준한 배당금 현금 흐름을 제공해서 전세계 투자자 사이에서 인기가 많습니다.

SCHD 배당 기준

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity) ETF는 다우 존스 미국 배당 100_{Dow Jones US Dividend 100}이라는 지수를 추종합니다. SCHD 포트폴리오 종목 선정 기준은 아래와 같습니다.

• 시총 $5억 이상 (리츠 섹터 제외)
• 3개월 평균 거래량 $200만 이상
• 특별배당 제외한 배당수익률이 상위 50%¹

마지막으로 위 기준을 충족한 종목 중 배당수익률/ 배당성장률/ ROE/ 부채대비현금흐름 점수 기준 상위 100개 기업이 최종 선정됩니다. 배당 성장 가능성이 높은 상위 100개 기업을 엄선하는 다우 존스 미국 배당 지수를 추종하는 ETF는 SCHD가 유일했습니다. 하지만 최근엔 한국에도 비슷한 상품이 출시되고 있습니다.

SCHD 배당 정보

SCHD의 평균 배당수익률과 지난 5년간 배당성장률을 모두 확인해 보겠습니다. 해당 정보는 시킹알파에서 누구나 무료로 쉽게 보실 수 있습니다.

각각의 정보를 해석하는 방법은 시킹알파 가이드 글을 참조해 주세요. 위 정보를 바탕으로 배당수익률 3%, 배당성장률 12%로 배당 현금흐름을 계산하면, 30세에 1억원으로 투자를 시작하면 60세엔 월 640만원의 배당 수익을 얻게 됩니다.

해외 ETF 비교사이트

해외 ETF 비교사이트 etfrc.com에서 제공하는 Fund Overlap 기능을 이용하면 2개의 해외 ETF를 서로 비교할 수 있습니다. 원하는 ETF를 입력하면, 공통점부터 두드러지는 차이점까지 알아서 분석해 줍니다. 참고로 2개 이상의 ETF를 서로 비교하고 싶을 땐 Portfolio Builder 기능을 이용하시면 됩니다. 해당 기능은 유료이지만 처음 계정을 만든 분들은 무료 체험 가능합니다.

etfrc.com에서 직접 S&P와 SCHD를 비교해 봤습니다. 주기적으로 포트폴리오가 변하기 때문에 사이트에 접속해서 꼭 직접 확인해 보시길 권해 드립니다.

현재 기준 SCHD엔 총 104개 종목이 포함돼 있고, 그 중 54%가 S&P500 지수 추종 ETF인 SPY와 겹칩니다. 겹치는 종목이 과반수인만큼 주가 흐름도 비슷한 추세를 보입니다. 하지만 상승장에선 시총 상위 빅테크 기업이 포함된 S&P500 수익률이 더 높습니다. 반대로 하락장에선 재무건전성이 우수한 SCHD 주가 방어력이 더 좋습니다.

국내 상장 미국 배당 ETF

국내 상장된 해외 ETF는 연금 계좌 및 ISA에서도 투자가 가능합니다. 이러한 절세 계좌로 배당주 ETF에 투자하면 고배당과 절세 혜택을 동시에 누릴 수 있습니다.

SCHD가 배당주 ETF로 많은 투자자들의 주목을 받으면서, 국내에도 다우 존스 미국 배당100 지수를 추종하는 SCHD ETF 상품들이 출시됐습니다. 한국투자신탁운용, 신한자산운용에서 개발한 상품이 대표적입니다.

국내 상장 미국 배당 ETF는 운용 규모 측면만 놓고 비교하면 SCHD보다 작다는 단점이 있습니다. 하지만 최근 자산운용사에서 가져가는 수수료인 총보수도 낮추고, 분배금 지급 주기도 월 주기로 바꾸면서 매력적인 투자처가 됐습니다.

구분	SCHD	ACE 미국배당다우존스	SOL 미국배당다우존스
	미국 상장	국내 상장
운용 규모	약 60조원	683억원	785억원
분배금 지급	3, 6, 9, 12월	매월 초	매월 초
총보수	0.06%	0.01%	0.01%
연금계좌, ISA	불가	가능
상품 정보		[요약보고서]	[요약보고서]

ETF는 자산운용사에서 총보수 외에도 매매, 중개 등 여러 수수료가 추가됩니다. 기타 비용까지 더하면 SCHD를 직접 구매하는 게 더 나을 수 있습니다. 따라서 일반 계좌에선 SCHD를 직접 매수하시고, 연금 계좌 및 ISA 등 세액공제 계좌에선 국내 ETF를 담는 방향으로 현명하게 투자하시기 바랍니다.

ISA 해외 ETF

개인종합자산관리계좌(ISA)는 다양한 금융 상품을 가입할 수 있고 세액공제 혜택이 있어 절세 만능 통장으로 불립니다. 하지만 해외 주식엔 투자 불가능하다는 단점이 있습니다. 따라서 직접 SCHD를 매수할 순 없지만 국내 상장된 미국배당다우존스ETF는 매수 가능합니다. ISA 계좌를 활용해서 세제 혜택까지 챙겨가시기 바랍니다.

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1. 이 과정에서 대다수의 유명 빅테크 기업이 제외됩니다. 애플, 마이크로소프트, 아마존, 알파벳, 엔비디아, 메타, 테슬라 등은 배당수익률이 낮기 때문입니다. ↩︎